Via mail dd. 20 december 2022 van de voorzitter en algemeen directeur van Motena (bijlage 1) werd de volgende vraag bezorgd:
Deze vragen kaderen in een financiering die Motena wenst aan te gaan bij Belfius.
Na een marktbevraging heeft Belfius Bank NV, als enige kredietverstrekker, ingetekend.
Het betreft de financiering i.h.k.v. de investeringen voor de woon-zorgcentra St Henricus en De Waterdam, het Pluk-de-Dagcentrum, het DC De Waterdam, het Therapeutisch Zorgpunt N CAR en de nieuwe maatschappelijke zetel.
Deze investeringen en financiering werden opgenomen in het aangepast Meerjarenplan 2020-2025, besproken en goedgekeurd door de Raad van bestuur en de Algemene Vergadering van Motena op 14 december 2022.
Het gevraagde krediet hiervoor bedraagt € 36.500.000 op 30 jaar met een vaste rentevoet (3,192 %) (bijlages 2 en 3).
Motena stelt dat, zowel decretaal als statutair, de borgstelling bij investeringskredieten verankerd is door de respectieve aandeelhouders/vennoten van de Welzijnsvereniging.
De bezorgde statuten en beheersovereenkomst zijn voor Belfius echter niet voldoende.
Belfius Bank vereist expliciet ‘.. een borgstelling door de Gemeenteraad, ondertekend door de bevoegde personen ‘ .
Daarbovenop wenst Belfius een ‘..sterkmaking waarin de stad verklaart dat de vraag tot borgstelling zal geagendeerd worden op de Gemeenteraad en de beslissing hen uiterlijk op 07/03/2023 zal bereiken’
De goedkeuring van een borgstelling is niet gedelegeerd naar het CBS en is aldus bevoegdheid Gemeenteraad.
Deze vraag tot borgstelling kan aldus pas aan de Gemeenteraad van januari ter beslissing worden voorgelegd.
Hierbij toch enige verduidelijking wat de gevraagde borgstelling (bijlage 4) o.a. inhoudt voor de stad :
De stad stelt zich onvoorwaardelijk en onherroepelijk hoofdelijk borg voor de terugbetaling van alle bedragen die door de kredietnemer verschuldigd zouden zijn ten gevolge van het krediet, zowel wat betreft het kapitaal als de intresten (verwijlintresten inbegrepen ), de reserveringscommissie, de onkosten en de bijhorigheden.
Met deze borgstelling machtigt de stad Belfius Bank op het debet van haar betaalrekening de bedragen te boeken die zijn verschuldigd door de kredietnemer en die na een tijdsverloop van 30 dagen onbetaald blijven (berekend vanaf de vervaldag).
Deze borgstelling geldt als onherroepelijke delegatie in het voordeel van Belfius Bank.
De stad kan zich niet beroepen, noch op de bepalingen van eventuele overeenkomsten tussen zichzelf en de kredietnemer, noch op om het even welke beschikking om haar verplichtingen uit hoofde van deze borgstelling niet uit te voeren.
De stad verklaart met deze borgstelling ook uitdrukkelijk dat de borgtocht gehandhaafd blijft, welke wijzigingen Belfius Bank en/of de kredietnemer ook mogen aanbrengen aan de bedragen en/of modaliteiten van het aan de kredietnemer toegekende krediet. Belfius Bank wordt uitdrukkelijk ontslagen van de verplichting de stad kennis te geven van de wijzigingen waarvan hierboven sprake.
Aangezien de kredietnemer zich verbonden heeft, o.m. in geval van liquidatie, onmiddellijk het totaal bedrag van zijn schuld (kapitaal, intresten, reserveringscommissie, onkosten en bijhorigheden) aan Belfius Bank terug te betalen, bevestigt de stad met deze borgstelling de hierboven aangegane verbintenissen, in verband met de betaling van de bedragen die door Belfius Bank uit dien hoofde zullen gevorderd worden.
In de statuten van het Zorgbedrijf staat in artikel 25 volgende gestipuleerd :
“Indien de boekhouding van de vereniging bij afsluiting een negatief resultaat vertoont, dienen de deelgenoten a rato van hun inbreng bij te dragen in het tekort, zoals vastgesteld door de Raad van Bestuur, en dit overeenkomstig artikel 447, 11e Decreet Lokaal Bestuur’.
Dit houdt in dat de stad als deelgenoot verplicht tussenkomt in de tekorten van Motena. Dit wordt jaar per jaar bekeken bij het afsluiten van het boekjaar.
Deze borgstelling gaat een stuk verder.
Deze borgstelling blijft gelden en legt de eventuele onbetaald gebleven schuld m.b.t. dit krediet volledig bij de stad, dit gedurende de ganse looptijd van het krediet.
Ook in geval Motena bvb. in de loop der jaren verder verzelfstandigt, blijft deze borgstelling door de stad gelden.
Concreet houdt dit ook in dat bij een eventueel faillissement of vereffening deze borgstelling nog steeds loopt en de gelden bij de stad zullen worden opgevraagd.
Dit krediet heeft ook als expliciete voorwaarde dat bij een liquidatie de resterende sommen onmiddellijk moeten worden betaald aan de bank, zowel in resterende hoofdsom als in intresten en andere onkosten.
In de bijgevoegde borgstelling is ook vermeld dat de stad gedurende de looptijd van dit krediet haar gecentraliseerde ontvangsten bij Belfius stort.
Dit is een voorwaarde die echter niet kan worden opgelegd door Belfius aan de stad.
Bij een eventuele beslissing tot borgstelling zal deze passage aldus uit dit document worden gehaald.
Er moet aldus zeker worden benadrukt dat het beslissen tot dergelijke borgstelling een bijkomend risico inhoudt voor de stad; dit zowel voor haar eigen financiële gezondheid als voor haar verplicht te behalen financieel evenwicht.
Er is momenteel geen enkele indicatie om te veronderstellen dat de terugbetalingskracht van Motena niet valabel zou zijn.
Navraag bij Belfius leert dat men steeds een stadswaarborg vraagt bij leningen aan Welzijnsverenigingen, ongeacht het bedrag van het krediet.
Momenteel nog geen financiële gevolgen
De borgstelling voor Motena wordt goedgekeurd.
De voorwaarde tot storting van de gecentraliseerde ontvangsten bij Belfius wordt geschrapt uit het borgstellingsdocument.